Cum cel mai bine să jefuiască o bancă fără a atrage atenția de aplicare a legii

Șeful de Investigare a Fraudelor Management, Banca „Renașterea de credit“

Până în prezent, există mai multe moduri diferite de a jefui o bancă.

Și din zilele lui Bonnie și Clyde jaf bancar este nu numai că nu a pierdut popularitatea sa, dar, de asemenea, să se transforme în diferite tipuri de furt și fraudă. Este important să se înțeleagă ceea ce poate fi considerat vinovat pentru un jaf de succes, care rămâne nerezolvată, iar infractorul însuși rămâne nepedepsită și „în bani“.

În cazul tâlhăriei sancțiuni de captură pentru astfel de infracțiuni este foarte severă - până la 7-15 ani în închisoare, în funcție de articolul penal. De aceea, înainte de a jefui o bancă este important să se știe - de ce nu ar trebui să facă.

Să începem cu faptul că jafuri de bănci clasice, popularizată în filme (cum ar fi atacul asupra colectorii de numerar sau) apar acum foarte rar. Și pentru mai multe motive:

1) Protecție bună. Până în prezent, fondurile bancare nivelul de protecție prevăzut în detaliu, și fără cunoștințe speciale și de formare să jefuiască casa de marcat cu succes scape este aproape imposibil.

2) penalități severe. Dintre toate tipurile de jaf bancar, raidul privind colectarea numerar sau în numerar este clasificat în conformitate cu articolul 162 UKRumyniya (jaf), care oferă până la 15 ani de închisoare.

3) O cantitate mică. Datorită trecerii la circulația fără numerar a banilor, nici o bancă trebuie acum să păstreze la îndemână și magazine cu rezerve mari de numerar. Acesta este motivul pentru raiduri asupra birourilor și de colectare a încetat să mai fie popular, spre deosebire de alte tipuri de furt. Este demn de remarcat faptul că în ultimul deceniu, toate marile bănci și colectarea loot au fost posibilă numai datorită Insaidoo de către angajații băncii, care, la rândul său, crește șansele hoților de a fi prins, pentru că activitățile angajaților băncii este strict controlată de insideri și calculate rapid.

Deci, dacă la începutul secolului XX, raiduri asupra băncilor bucurat de o mare popularitate, și s-au spărgători au devenit eroi de filme de la Hollywood (Butch Cassidy și Sundance Kid, Dzhon Dillindzher și altele), că, în prezent băncile jafuri apar rar și practicate în principal de amatori (amintiți-vă, deși puțin un nume de hijacker ultimele decenii?).

Dacă luăm în considerare un jaf bancar ca furtul de bani, cel mai popular tip de furt este de fraudă astăzi. Cele mai frecvente tipuri de fraude bancare poate fi considerată o fraudă împrumut, fraudă internă și kibermoshennichestvo.

Criminalii de fraudă de credit folosesc documente false pentru înregistrarea de credit. grupurile frauduloși au o structură ierarhică în care mercenari utilizare (picături) la cel mai scăzut nivel. Picătură rula pe oficiile bancare și să facă împrumuturi frauduloase. Picaturi pentru astfel de activități este cea mai comuna munca - salariul este format din interes pentru fiecare împrumut de prelucrare. În plus, riscurile acestei activități este foarte mare - picături de multe ori întârzie serviciul de securitate al băncii și poliția. Activitățile evazioniștilor este clasificat în conformitate cu articolul 159 din Codul penal, care prevede o perioadă de până la 10 ani de închisoare.

fraudă internă sunt supuse aproape toate băncile. Cele mai multe dintre aceste fraude comise de angajați ai băncii lipsa de experiență - „poticnire“ angajații nu știu că astfel de crime sunt revelate cu ușurință. Astfel, într-una dintre cele mai mari bănci de retail, mai mulți angajați în termen de șase luni a făcut împrumuturi frauduloase, care rezultă din banca circa 500 de milioane de ruble au fost retrase. În cazul în care frauda a fost descoperit și criminali arestați, sa dovedit că cel mai vechi membru al grupului - organizator al fraudei - fata a fost doar 24 de ani.

În lipsa pentru a aduce o astfel de sumă uriașă, ei pur și simplu nu știu de unde să-l petreacă - pe de o parte a fondurilor cumpărat mai multe case. Ca urmare, toată prada a fost returnat băncii.

În cele din urmă kibermoshennichestvo poate fi considerată o amenințare majoră la bănci în secolul XXI. Există mai multe scheme kibermoshennichestva, care diferă în nivelul de organizare, dar au un lucru în comun - manufacturability de mare. Pentru infractorii unul dintre principalele avantaje ale acestui tip de fraudă este faptul că organizatorii pot fi oriunde în lume. Așa cum este cazul cu frauda de credit, grupuri criminale au structură ierarhică, în care pentru retrageri de numerar, utilizând picături. În ciuda faptului că cele mai multe picături de captură, de poliție și băncile în cauză cu privire la prinderea numele organizatorilor. În structurile Ministerului de Interne are o divizie speciala (Divizia A), care se ocupă cu aceste tipuri de infracțiuni. În plus față de bănci și de poliție, combaterea criminalității informatice sunt, de asemenea, implicate în sistemele de plăți (VISA, MasterCard, etc.) și de control în fața Băncii România. Datorită interesului crescut în criminalitatea informatică din diferite structuri, acesta poate fi considerat cyberhawks Willie Sutton secolul XXI, care, cu toate acestea, se găsesc mai devreme sau mai târziu, în spatele gratiilor.