Ce este monitorizarea financiară bancă de servicii și ceea ce face - investitorul la 100

Toate activitățile bancare sunt strict controlate și reglementate de legile și reglementările federale. La rândul său, băncile controlează operațiunile care au efectuat clienții săi. O atenție deosebită a fost recent dat circulație a banilor în conturi, transferurile, tranzacțiile de schimb valutar, precum și conformitatea legalitatea tranzacției. Aceasta se ocupă cu serviciul de monitorizare financiară, care este creat în structura organizației bancare. Să ne gândim ce este serviciul, ceea ce este, ceea ce, și modul în care aceasta poate afecta clienții de remitențe?

Ce este serviciul de monitorizare financiară a băncii?

Această diviziune a băncii, care este angajată în observarea și colectarea de informații pentru studiul proceselor financiare actuale, să ia decizii cu privire la spălarea banilor, prevenirea unei astfel de acțiuni la nivel național. Cu alte cuvinte, serviciul de monitorizare financiară monitorizează cifra de afaceri de fonduri în conturile și pentru a preveni legalizarea de bani pentru finanțarea grupurilor teroriste și criminale.

Legalizarea (sau spălarea) de bani - aceasta dă venituri ilegale (din vânzarea de droguri, arme, „rachetă de protecție“ și așa mai departe.), Statutul juridic, și ascunderea sursa veniturilor lor. Acest termen a fost pentru o lungă perioadă de timp în Statele Unite, în cazul în care infractorii au lansat rețeaua spălătorii de bani ilegale și apoi să primească un venit, „ar fi“ pentru spălare, astfel „pentru a spala bani murdari.“ Acum, acest proces este globalizată, și în fiecare zi, peste tot în lume, prin conturile băncilor „spălate“ de miliarde de dolari. Scheme pentru „spălarea off“ sunt multe. Modul cel mai simplu și accesibil - este de a deschide un depozit bancar (unul sau mai multe), adăugând la ei „murdar“ de numerar sau non-numerar (deja parțial „spălate“ de bani), apoi închideți și să obțină o suma de bani „curat“. Prin urmare, băncile sunt atât de strâns să acorde o atenție la acest proces.

În acest proces, fiecare angajat participant al Băncii, inclusiv casierii, casierii, manageri și așa mai departe.

A se vedea, de asemenea: Depozite Banca MAI pentru persoane fizice. Condiții de Calculator depozit

Departamentul de monitorizare financiară transmite consiliului de administrație al organizației bancare. El a fost de lucru pentru a elimina nivel intra pe încălcării și să nu strice reputația unui stil de afaceri. Șeful acestui departament are chiar acces la toate datele din conducerea de vârf.

Astfel, monitorizarea financiară, verificări și controale de servicii toate documentele bancare, precum și o explicație a situațiilor obscure se poate referi la oricare dintre personalului.

De ce banca avea nevoie de monitorizare financiară?

Serviciul de monitorizare financiară a băncii îndeplinește mai multe funcții importante:

• Acesta asigură securitatea instituției.
• Monitoare operațiunile interne și externe, pe baza rapoartelor de zi cu zi.
• Efectuează operațiunile de înregistrare.
• Efectuează chestionar diligenta pentru implicarea în organizații criminale sau teroriste, identifică partea tranzacțiilor financiare.
• Se creează o „listă neagră“ a clienților care sunt suspectați de circulație ilegală a banilor.
• Prevenirea criminalității potențial.
• Acesta monitorizează conformitatea cu cerințele stabilite de legi și regulamente, în special, Legea federală №115.
• Verifică documentele ce confirmă legalitatea operațiunilor și numerar.
• Acesta interacționează cu FSFM Rusiei.
• Efectuează instruirea angajaților băncii pe probleme de securitate.

Ce operațiuni pot merge la serviciul de monitorizare financiară a controlului într-o bancă?

Criteriul principal prin care operațiunile de monitorizare financiare bancare implică angajații, este diferența dintre aceste tranzacții de debit de afaceri clientului. FZ Potrivit №115, supuse controlului obligatoriu asupra valorii operațiune de mai sus tr 600 (Sau echivalentul în altă monedă).
Operațiunile care se află sub controlul monitorizării financiare:

• Transferurile către persoanele fizice ale persoanelor juridice (în cazul în care nu plătește, plata dobânzilor aferente contractelor, și așa mai departe.)
• Fondurile primite în valută (în special, din străinătate, și din off-shore al.),
• operațiunile de primire și retrageri de numerar efectuate într-o zi,
• Repetând același tip de tranzacții pentru îndepărtarea unor cantități mari
• Numeroase depozite deschise pentru o perioadă scurtă de timp (aproximativ o lună), care este apoi închis, iar banii sunt retrase în numerar,
• tranzacționare valută, cecuri de călătorie, schimbul de bancnote deteriorate pentru întreg în ceea ce privește 600 TR,
• Cumpărarea persoanelor fizice de titluri de valoare pentru bani,
• Schimbul de note de cult bănci mari în cele mai mici, sau vice-versa (600 TR)
• clienților Neglijare condiții favorabile, de exemplu, un client plasează o cantitate mare de contribuții cu interes la rata dobânzii și alte condiții,
• operațiuni cu clienții au sens economic, de exemplu, plata unui salariu de șase cifre în compania cu zero buhotchetnostyu,
• Incapacitatea de a stabili părți la tranzacție,
• Traducerea într-un alt cont bancar, fără un motiv aparent cu cele mai rele condiții (scăderea ratelor dobânzilor la depozite, comision de mare, etc.).

A se vedea, de asemenea: Articole despre finanțe și depozite

Astfel, motivul pentru operatie te-a lovit o mulțime de control. Acest lucru se datorează unei creșteri a numărului de cazuri de spălare de bani, obținute prin mijloace ilegale. Conditii de legi mai dure pentru a minimiza riscurile potențiale pentru bănci. Poate trezi suspiciuni și reaprovizionare frecvente, chiar și în cazul în care suma reaprovizionare este mai mică de 600 TR

Ce ar trebui făcut pentru operația a fost?

Pentru serviciul de monitorizare financiară a operațiunii a fost suspendată, este necesar să se efectueze în condițiile propuse. În cele mai multe cazuri - este furnizarea de documente care confirmă legalitatea fondurilor în conturile:

• Extrasele din conturile de salarii sau certificate 2NDFL,
• Documentele care confirmă veniturile din activități comerciale,
• contracte de vânzare, cadou, moștenire,
• Documentele care confirmă cheltuiala clientului: contractul de credit, deschiderea depozitului într-o altă bancă, o achiziție majoră,
• Copii buhotchetnosti și declarațiile fiscale, rapoarte de audit cu privire la situația financiară,
• oferte de Pașapoarte privind contractele de schimb valutar și alte documente.